वेल्थडेस्क बनाम स्मॉलकेस तुलना – कैश ओवरफ्लो

पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा कंपनियां (पीएमएस) आपकी मदद करती हैं शेयर बाजार में निवेश करें यदि आपका लक्ष्य दीर्घकालिक धन का निर्माण करना है, लेकिन अपने आप को स्टॉक पर शोध करने की विशेषज्ञता नहीं है।

लेकिन पीएमएस कंपनियां उन निवेशकों के साथ काम करती हैं, जिनका पोर्टफोलियो साइज कम से कम 50,00,000 रुपये (50 लाख) है।

वेल्थडेस्क और स्मॉलकेस जैसी कंपनियां पीएमएस स्तर की सलाहकार सेवाओं को आप और मेरे जैसे खुदरा निवेशकों के लिए सुलभ बनाकर समस्या का समाधान करती हैं, जिनके पास 10 से 20 लाख का छोटा पोर्टफोलियो है ।

निवेश पोर्टफोलियो व्यक्तिगत कंपनी के शेयरों में निवेश के बजाय दीर्घकालिक रुझानों पर केंद्रित है।

निवेश पोर्टफोलियो पर आधारित हैं –

• डिजिटल इंडिया जैसे विषय
• फार्मा, बैंकिंग और आईटी जैसे सेक्टर
• “ऑल वेदर इनवेस्टिंग”, “गोल्ड, डेट और इक्विटी” जैसे विचार।

उदाहरण के लिए, डिजिटल इंडिया थीम बास्केट में ऐसी कंपनियां शामिल हैं, जिन्हें सरकार के डिजिटल पुश और कोविड के दौरान ऑनलाइन उपयोग में वृद्धि से लाभ होने की संभावना है ।

पोर्टफोलियो निवेश समाधान समाप्त

• भविष्य में बढ़ने वाले जादुई स्टॉक को खोजने के प्रयास
• प्रवेश के लिए बाजार का समय।
• बाजार आंदोलनों के साथ शेयरों पर नज़र रखने

म्यूचुअल फंड रिसर्च और मार्केट एनालिसिस के बाद शेयरों में भी निवेश करते हैं। लेकिन म्यूचुअल फंड में एक अपारदर्शी संस्कृति है – आप नहीं जानते कि आपके म्यूचुअल फंड में इस समय जो स्टॉक है या फंड को कैसे संतुलित किया जाता है।

वेल्थडेस्क और स्मॉलकेस पोर्टफोलियो निवेश समाधान प्रदाता हैं –

• शेयरों की एक विशेषज्ञ क्यूरेट टोकरी प्रदान करता है
• अपने स्टॉकब्रोकर के साथ एकीकरण में सिंगल-क्लिक स्टॉक ऑर्डर प्लेसमेंट
• ऑनलाइन पोर्टफोलियो ट्रैकिंग और विशेषज्ञों द्वारा पुनर्संतुलन खुद
• इन-बिल्ट टूल्स का उपयोग करके पोर्टफोलियो विश्लेषण

आप अपने ट्रेडिंग खाते में स्टॉक के मालिक हैं और सीधे अपने बैंक खाते में सभी लाभांश प्राप्त करते हैं।

वेल्थडेस्क और स्मॉलकेस दोनों विश्वसनीय संस्थापकों के साथ भारत में स्थित हैं।

उज्जवल जैन, सीएफए ने 2016 में वेल्थडेस्क की स्थापना की थी।

स्मॉलकेस को आईआईटी खड़गपुर स्नातक वसंत कामथ, अनुग्राह श्रीवास्तव और रोहन गुप्ता ने २०१५ में इनक्यूबेटेड किया था ।

उनके पास एक ओवरलैपिंग उत्पाद की पेशकश है और एक नज़र में अंदर समान प्रतीत होता है। दोनों प्लेटफॉर्म निवेशकों को एक योग्य स्टॉक पोर्टफोलियो स्थापित करने के लिए एक क्लिक समाधान प्रदान करते हैं। दोनों प्लेटफॉर्म्स में सेबी रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइजर्स और रिसर्च एनालिस्ट्स द्वारा बनाए गए पोर्टफोलियो इन्वेस्टमेंट बास्केट हैं ।

वेल्थडेस्क का पता लगाने के लिए यहां क्लिक करें इस लेख को पढ़ते समय विकल्प।

स्टॉक के पोर्टफोलियो को स्मॉलकेस के साथ वेल्थडेस्क और “केस” में “वेल्थबास्केट्स” के रूप में जाना जाता है।

लेख गहरे गोता लगाता है – दोनों प्लेटफार्मों की ताकत और कमजोरियों की खोज और अपनी तरह की निवेश शैली के अनुकूल उपयोग मामले को विस्तृत करता है।

खाता एक्सेस

आपको वेल्थडेस्क या स्मॉलकेस के साथ एक अलग खाता खोलने की नहीं है। एक अतिरिक्त आईडी और पासवर्ड याद रखने में कोई परेशानी नहीं है। दोनों प्लेटफॉर्म सीधे भारत के सभी लोकप्रिय स्टॉकब्रोकर्स के साथ एकीकृत हैं।

उदाहरण के लिए जीरोधा यूजर्स जीरोधा काइट आईडी और पासवर्ड का इस्तेमाल करते हुए वेल्थडेस्क/स्मॉलकेस प्लेटफॉर्म पर लॉग इन कर सकते हैं ।

प्रो-टिप – अपने पतंग खाते को एक टैब पर खुला रखें। एक अन्य टैब पर वेल्थडेस्क या स्मॉलकेस वेबसाइट खोलें और Zerodha (आपका स्टॉकब्रोकर) पर क्लिक करें।

अपने स्टॉकब्रोकर की तलाश करें

एक विशेष बास्केट बनाने वाले शेयरों को एनएसई और बीएसई पर एक की मदद से खरीदने की जरूरत है डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट.

यह सेवा स्टॉकब्रोकर्स की मदद से ही दी जा सकती है। यदि आपके ब्रोकर के पास किसी भी कंपनी के साथ टाई-अप नहीं है तो आप एक टोकरी नहीं खरीद सकते हैं।

वेल्थडेस्क और स्मॉलकेस में विभिन्न स्टॉकब्रोकर्स के साथ टाई-अप होता है। दोनों ब्रांडों के लिए दलालों के एकीकरण की सूची के तहत कर रहे हैं –

वेल्थडेस्क के माध्यम से सेवाएं प्रदान करता है	स्मॉलकेस के माध्यम से सेवाएं प्रदान करता है
डिस्काउंट ब्रोकर्स की तरह – जीरोधा, अपस्टॉक्स, आर मनी और पेटीएम मनी	डिस्काउंट ब्रोकर्स की तरह – जीरोधा, अपस्टॉक्स, ऐलिस ब्लू, 5Paisa,
पूर्ण सेवा दलालों की तरह – आनंद राठी, अरिहंत कैपिटल, आस्था ट्रेड, बीपी वेल्थ, आईसीआईसीआई डायरेक्ट, आईआईएफएल सिक्योरिटीज, जेएम फाइनेंशियल, मोतीलाल ओसवाल, प्रभुदास लीलाधर, पुणे ई स्टॉक, रेलिगेयर, सुशील फाइनेंस और यस सिक्योरिटीज।	पूर्ण सेवा दलालों की तरह – एंजेल ब्रोकिंग, एक्सिस डायरेक्ट, ग्रोव, एचडीएफसी सिक्योरिटीज, कोटक सिक्योरिटीज, एडेलवेइस, आईआईएफएल सिक्योरिटीज, मोतीलाल ओसवाल और ट्रस्टलाइन

डिस्काउंट ब्रोकर्स डिलीवरी ट्रेड के लिए 0 रुपये चार्ज करें और बास्केट खरीदते समय आपको कम खर्च होंगे।

शुल्क और शुल्क

वेल्थडेस्क और स्मॉलकेस प्लेटफॉर्म तक पहुंच मुफ्त है। ब्राउज़िंग और एक्सप्लोरिंग भी मुफ्त है। जिस क्षण आप एक टोकरी खरीदते हैं, आपको चार्ज किया जाएगा।

आपको फीस के दो सेट का सामना करना पड़ता है – बास्केट खरीदने के लिए सलाहकार शुल्क और आपके स्टॉकब्रोकर द्वारा सामान्य खरीद/बिक्री शुल्क।

सलाहकार शुल्क

वेल्थडेस्क सलाहकार शुल्क

स्मॉलकेस एडवाइजरी फीस

पेटीएम मनी पर आप कुछ वेल्थबास्केट में मुफ्त में निवेश कर सकते हैं। अन्य वेल्थबास्केट के लिए, हर तिमाही, 6 महीने या वार्षिक (निवेश राशि के प्रतिशत के रूप में) आवर्ती शुल्क हैं, जो 0.5% से 2.5% तक हैं जो वेल्थबास्केट के साथ भिन्न होते हैं। वेल्थबास्केट के लिए आप 12 महीने के लिए सबसे ज्यादा 3,200 रुपये का भुगतान करेंगे। यह आपको सभी उपलब्ध वेल्थबास्केट तक पहुंच प्रदान करता है।

हर छोटे मामले के लिए, आपसे केवल खरीद के समय ₹ 100 का एक बार शुल्क लिया जाता है। यदि आप निवेश की तारीख को ₹ 4,000 से कम निवेश कर रहे हैं, तो आपसे निवेश की गई राशि का केवल 2.5% शुल्क लिया जाता है। ऐसे छोटे मामले भी हैं जिनमें हर तिमाही, 6 महीने या वार्षिक (निवेश राशि के प्रतिशत के रूप में) 3% से लेकर २१.५% तक आवर्ती शुल्क होता है । छोटे मामलों के लिए आपको सबसे ज्यादा रकम 12 महीने के लिए 35,400 रुपये देनी होगी। ऐसे में आपको सिर्फ एक स्मॉलकेस तक ही पहुंच मिलती है।

अगर आप 10,000 रुपये की टोकरी खरीद रहे हैं। इसके बाद स्मॉलकेस आपको एकमुश्त 100 रुपये फीस वसूलेगा।

WealthDesk में, मान लीजिए कि यदि आपसे 0.5% शुल्क लिया जाता है तो आप निवेश बास्कर रखने तक हर छह महीने में आवर्ती शुल्क में = 10,000 x 0.5 / 100 = 50 रुपये का भुगतान करते हैं।

नोट – वेल्थडेस्क सलाहकार शुल्क अग्रिम खुलासा करता है। लेकिन स्मॉलकेस के मामले में आपको अकाउंट स्टेटमेंट में एडवाइजरी फीस का पता चल जाता है। निवेशकों द्वारा उठाई गई एक आम चिंता।

स्मॉलकेस सीधे आपके ब्रोकिंग अकाउंट से एडवाइजरी फीस घटाता है। जबकि वेल्थबाकेट सब्सक्रिप्शन पेमेंट निवेश करने से पहले यूपीआई और नेट बैंकिंग के जरिए किया जा सकता है।

वेल्थबास्केट का सब्सक्रिप्शन मॉडल नेटफ्लिक्स की तरह है। आप सेवा का उपयोग करने के समय तक भुगतान करते हैं।

ब्रोकरेज शुल्क

वास्तविक खरीद/बेचने के लेनदेन का उपयोग कर होता है अपने ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म यहां तक कि जब आप WealthDesk/स्मॉलकेस प्लेटफॉर्म पर टोकरी का चयन करते हैं ।

एक एकल टोकरी में ५० स्टॉक कंपनियां हो सकती हैं और प्रत्येक कंपनी खरीद/बिक्री लेनदेन को एक अलग व्यापार माना जाता है ।

बाय/सेल ट्रेड डिलीवरी ट्रेड होते हैं और उसी के अनुसार चार्ज किया जाता है ।

मैं छूट दलालों का उपयोग करने का सुझाव देता हूं (जैसे जीरोधा या अपस्टॉक्स) जहां स्टॉक डिलीवरी शुल्क शून्य हैं।

फुल-सर्विस स्टॉकब्रोकर्स (जैसे आईसीआईसीआईडायरेक्ट या शेयरखान) ट्रेड वैल्यू के 0.1% से 0.50% तक चार्ज कर सकते हैं।

एसटीटी, एक्सचेंज फीस, सेबी फीस, डीमैट और करों जैसे अन्य सभी वैधानिक शुल्क हमेशा की तरह लागू होते हैं।

टोकरी के पीछे गुप्त

वेल्थडेस्क के वेल्थबास्केट्स

वेल्थडेस्क पर उपलब्ध न्यूनतम प्रारंभिक निवेश राशि की आवश्यकता वाली टोकरियों की सीमा नीचे दिखाए गए 10,000 रुपये से 10,00,000 रुपये तक होती है।

यदि आप चाहें तो एक अतिरिक्त राशि का निवेश कर सकते हैं।

सेबी का कोई भी पंजीकृत अनुसंधान विश्लेषक वेल्थडेस्क के साथ पंजीकरण कर सकता है और पोर्टफोलियो लॉन्च कर सकता है।

ओपनक्यू (क्वांटेक कैपिटल) स्टॉक और ईटीएफ की बास्केट (पोर्टफोलियो) बनाने के लिए क्वांट मॉडल के आधार पर एल्गोरिदम का उपयोग करता है। एल्गोरिदम निर्णय लेने, गणितीय और डेटा से संबंधित त्रुटियों और मानव पूर्वाग्रहों को प्रभावी ढंग से हटा देता है ।

OpenQ (Quantech कैपिटल) की तरह टोकरी प्रदान करता है

• बैलेंस्ड हाइब्रिड इक्विटी
• मेक इन इंडिया
• फार्मा
• भारत खपत
• रक्षात्मक गति
• डिजिटल इंडिया

क्वांटेक कैपिटल के अलावा, वेल्थडेस्क से जुड़े अन्य सलाहकार हैं –

• अबक्कस एसेट मैनेजर एलएलपी
• पुनर्जागरण निवेश प्रबंधक
• तामोहारा निवेश प्रबंधक
• एल्गो स्मिथ इंडिया
• फिनमो निवेश सलाहकार

स्मॉलकेस पोर्टफोलियो (मामले)

सेबी का कोई भी पंजीकृत अनुसंधान विश्लेषक स्मॉलकेस के साथ पंजीकरण कर सकता है और पोर्टफोलियो लॉन्च कर सकता है।

आप 25 छोटे मामलों सभी पवन चक्की राजधानी के द्वारा बनाई गई इस तरह के रूप में पा सकते है

• सभी मौसम निवेश
• शीर्ष 100 स्टॉक्स
• लाभांश रईस
• इक्विटी और गोल्ड
• कैनस्लिम-एस्क

100+ सलाहकार (प्रबंधक) साथी स्मॉलकेस। शीर्ष नामों में शामिल हैं –

• पवन चक्की राजधानी
• वीकनघ निवेश
• राइट रिसर्च
• सर्वविज्ञान कैपिटल
• फिनआर्ट

स्मॉलकेस पर न्यूनतम निवेश राशि 269 रुपये से कम शुरू होती है।

निष्कर्षों – वेल्थडेस्क बास्कर्स संख्या में कुछ हैं, लेकिन हाई-प्रोफाइल सेबी पंजीकृत सलाहकार फर्मों द्वारा बनाए गए हैं।

जबकि सेबी का कोई भी रजिस्टर्ड एनालिस्ट स्मॉलकेस पर एक बास्केट बना सकता है जिसे निवेश प्रबंधन में गहरा अनुभव हो सकता है या नहीं।

प्लेटफ़ॉर्म उपयोगिता और टोकरी अनुकूलन

वेल्थडेस्क प्लेटफॉर्म

आपको मुख्य पृष्ठ पर सूचीबद्ध टोकरी के साथ एक सरल और सीधा मंच मिलता है। आप आसानी से अपने पोर्टफोलियो को ट्रैक कर सकते हैं, लंबित कार्यों और पिछले लेनदेन देख सकते हैं।

वेल्थडेस्क उपलब्ध शेयरों की टोकरी में किसी भी प्रकार के परिवर्तन की अनुमति नहीं देता है। आप किसी भी शेयर को नहीं जोड़ सकते हैं, हटा सकते हैं या बदल सकते हैं – आपको बस विशेषज्ञों के चयन पर भरोसा करना होगा।

पेटीएम मनी पर वेल्थबास्केट

आप पेटीएम मनी ऐप पर विभिन्न वेल्थबास्केट पर आसानी से नेविगेट कर सकते हैं। वेल्थबास्केट के लिए तीन सदस्यता योजनाएं हैं: फ्री, कोर और प्रो।

निवेशकों को सदस्यता शुल्क से ऊपर कोई अतिरिक्त सलाहकार शुल्क का भुगतान नहीं करना पड़ता है। यदि आप कोर प्लान की सदस्यता लेते हैं, तो आप कोर और फ्री प्लान के सभी वेल्थबास्केट हिस्से में निवेश कर सकते हैं।

यदि आप प्रो प्लान की सदस्यता लेते हैं, तो आप बिना किसी अतिरिक्त शुल्क के सभी उपलब्ध वेल्थबास्केट में निवेश कर सकते हैं। इस बारे में सोचें जैसे कई ओटीटी प्लेटफॉर्म जो अधिक सामग्री प्रसाद प्रदान करते हैं, आपकी सदस्यता योजना उतनी ही अधिक है।

स्मॉलकेस प्लेटफॉर्म

स्मॉलकेस में फिल्टर (बाएं हाथ की ओर) का उपयोग करके सॉर्ट (टॉप सेंटर) और खोज बास्केट के विकल्पों के साथ एक स्वच्छ और सहज मंच है।

तुम भी भविष्य के निवेश के लिए टोकरी की एक निगरानी सूची बना सकते हैं ।

आप मौजूदा शेयरों को जोड़कर, हटाने या बदलकर मौजूदा बास्केट को और संशोधित कर सकते हैं। स्मॉलकेस टोकरी अनुकूलन प्रदान करता है, लेकिन मेरा सुझाव है कि आप तब तक नहीं बदलें जब तक कि आपने खुद एक गहरा शोध नहीं किया हो।

स्मॉलकेस निवेश राशि को संशोधित करता है जब एक नई टोकरी अनुकूलन के बाद बनाई जाती है।

निष्कर्ष – स्मॉलकेस प्लेटफॉर्म में वेल्थडेस्क की तुलना में बेहतर यूजर इंटरफेस है लेकिन मेरा मानना है कि वेल्थडेस्क केवल विशेषज्ञों द्वारा बनाए गए वेल्थबास्क को शॉर्टलिस्ट करने के लिए डीप टेक का इस्तेमाल कर रहा है।

आप पोर्टफोलियो विकल्पों की तुलना भी कर सकते हैं और मुझे टिप्पणियों में अपने विचारों को बता सकते हैं।

टोकरी निवेश में आसानी

वेल्थडेस्क बास्क निवेश

बास्केट निवेश वेल्थडेस्क में दो चरण की प्रक्रिया है।

चरण 1 – सबसे पहले, आपको उस बास्केट का चयन करना होगा जिसमें आपको निवेश करने की आवश्यकता है और शेयरों और उनके वजन पर एक नज़र डालने से पहले सलाहकार (सदस्यता) शुल्क का भुगतान करना होगा।

यूपीआई और नेट बैंकिंग का इस्तेमाल कर फीस का ऑनलाइन भुगतान किया जा सकता है। बैंक खाता आपके ट्रेडिंग खाते से जुड़े अन्य के अलावा अन्य हो सकता है।

चरण 2 – आप अपने ट्रेडिंग अकाउंट के जरिए ऑर्डर देने के साथ आगे बढ़ सकते हैं।

स्मॉलकेस बास्केट निवेश

पोर्टफोलियो निवेश स्मॉलकेस के साथ एक क्लिक प्रक्रिया है।

स्मॉलकेस में बास्केट चुनें और ऑर्डर देने के लिए “अब निवेश करें” पर क्लिक करें। सलाहकार शुल्क आपके ट्रेडिंग खाते में धन से ऑटो काटा जाता है।

स्मॉलकेस फीस को अग्रिम प्रकट नहीं करता है लेकिन आप अपने ट्रेडिंग लेजर स्टेटमेंट में देख सकते हैं।

निष्कर्षों – वेल्थडेस्क बास्क सलाहकार शुल्क के बारे में स्पष्ट और अग्रिम है। निवेश करने से पहले आपको सही फीस पता चल जाए।

स्मॉलकेस जल्दी है लेकिन आरोप दिन के अंत तक जाना जाता है जब बयान द्वारा उत्पन्न होता है आपके द्वारा स्टॉकब्रोकर.

अंतिम विचार

मुझे वेल्थडेस्क में अग्रिम शुल्क प्रकटीकरण और वैज्ञानिक एल्गोरिथम स्टॉक चयन तंत्र पसंद है।

आप विशेषज्ञ के शोध पर भरोसा कर सकते हैं जो कई वर्षों से बड़े निवेशकों के पोर्टफोलियो का प्रबंधन कर रहे हैं। यह विशेषज्ञ के प्रयासों के लिए अतिरिक्त पैसे का भुगतान करने के लिए उचित लगता है जब यह निवेश की बात है ।

स्मॉलकेस एक बड़ी टोकरी रेंज प्रदान करता है और अनुकूलन के लिए लचीला है। यदि आप बास्केट में पोर्टफोलियो चयन से पूरी तरह सहमत नहीं हैं तो एक अच्छा मंच। आप अपने खुद के शोध के अनुसार बास्केट में स्टॉक जोड़/निकाल सकते हैं।